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北银消费乐天堂娱乐又被银监会罚了900万!多位董事及高管也被罚

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9月1日,北京银监局网站公布对北银消费乐天堂娱乐有限公司,宋文昌、袁耀璋、顾弢、尹峥的行政处罚信息,北银消费乐天堂娱乐有限公司贷款和同业业务严重违反审慎经营规则、超经营范围开展业务、提供虚假且隐瞒重要事实的报表、开展监管叫停业务等,宋文昌、袁耀璋、顾弢、尹峥为责任人。

根据《个人消费贷款管理办法》第四十二条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条、第四十六条、第四十八条规定,银监会做出了以下行政处罚决定:

责令北银消费乐天堂娱乐有限公司改正,并对其给予合计900万元罚款的行政处罚。对宋文昌给予警告并处50万元罚款的行政处罚。对袁耀璋给予取消10年的董事、高级管理人员任职资格,禁止2年内从事银行业工作的行政处罚。对尹峥给予禁止12年内从事银行业工作的行政处罚。对顾弢给予警告并处20万元罚款的行政处罚。

银监会罚单

此前,顾弢任北银消费乐天堂娱乐有限公司副总经理,宋文昌和袁耀璋任北银消费乐天堂娱乐董事。

曾因违规被罚150万

这不是北银消费乐天堂娱乐第一次收罚单了,2015年11月银监会就对北银消费乐天堂娱乐有限公司罚款人民币150万元。

处罚依据是变相突破监管规定发放贷款;贷款管理存在严重问题,造成个人消费贷款用途不真实,部分资金被挪用;无合理理由和充分证据的情况下上调贷款风险分类,资产质量严重不实。

而这次罚款和当时的北银“欺诈门”有关。北银消费乐天堂娱乐公司与一些中介公司合作拓展客户,部分合作公司借此从北银消费违规套取资金,通过“拉人头”的方式骗贷。其中,贷款客户并非实际资金使用人,而套取出的资金却不知所踪。

当时,被中介公司通过“拉人头”方式向北银消费贷款客户已经高达约200人,大多数“人头”的信用记录已经多次逾期,很多人已经向法院起诉,且拒绝向北银消费还款,客户和北银消费的冲突也在不断升级。

随后,北京银监局公布了罚款150万的行政处罚决定。

又涉拉人头骗贷风波

接到银监会罚单之后,北银消费乐天堂娱乐一直未发声,但拉人头骗贷的风波依旧在发酵,而网上的维权行动也从未停止。

2016年7月,多名用户提出诉讼起诉北银消费,原因是用户在毫不知情下多出20万贷款,涉及客户200人,总金额达到4000万,或涉嫌欺诈。

小编发现,到了今年微博、论坛等多处依旧有人控诉自己在北银消费乐天堂娱乐被贷款,受害人达百人。而这些人皆是被中介公司利用,伪造虚假个人信息后在北银套现,之后贷款逾期。受害人被催收。

值得一提的是,本次行政处罚的尹峥也在受害人的帖子中也被提及。

微博上的控诉

论坛里的维权帖

北银消费乐天堂娱乐公司成立于2010年3月1日,是四家第一批试点消费乐天堂娱乐公司之一,由北京银行发起设立。2013年成功实现引资改制,与西班牙桑坦德消费乐天堂娱乐公司、利时集团、联想控股、大连万达等一批国内知名民营企业签署股份认购协议,注册资本增至8.5亿元人民币。

虽然成立较早,但北银消费乐天堂娱乐一直比较低调,而两次闹出大新闻都是因为违规被罚。北银消费乐天堂娱乐的主要获客渠道是线下中介公司,这种模式也是欺诈的根源所在。

同时,该事件还反映了北银消费乐天堂娱乐风控存在的巨大漏洞,甚至公司内部人员与中介勾结套现。

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